中信保诚行家商品主题(QDII-FOF-LOF)C: 中信保诚行家商品主题证券投资基金(LOF)(C类份额)基金居品贵寓摘录更新
中信保诚行家商品主题证券投资基金(LOF)（C 类份额）
基金居品贵寓摘录更新
编制日历：2025 年 03 月 18 日
送出日历：2025 年 03 月 19 日
本摘录提供本基金的进军信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募讲明书等销售文献。
一、 居品梗概
中信保诚行家商品主题
基金简称 基金代码 165513
(QDII-FOF-LOF)
中信保诚行家商品主题
份额类别简称 份额类别子代码 020969
(QDII-FOF-LOF)C
基金处罚东说念主 中信保诚基金处罚有限公司 基金托管东说念主 中国银行股份有限公司
中国银行(香港)有限公司
境外托管东说念主
Bank of China (Hong Kong) Limited
基金合同奏效日 2011 年 12 月 20 日 基金类型 其他类型
运作边幅 平庸洞开式 洞开频率 每个洞开日
交往币种 东说念主民币
运行担任本基金基
基金司理 顾凡丁 金司理的日历
证券从业日历 2015 年 06 月 27 日
二、 基金投资与净值确认
(一) 投资蓄意与投资计谋
通过在行家鸿沟内积极设立商品类相关财富，在灵验分布风险的基础上，追求
投资蓄意
基金财富的遥远解析升值。
本基金可投资于下列金融居品或器具：在已与中国证监会签署双边监管调解谅
解备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无相称讲明，
均包括 exchange traded fund， ETF）
；平庸股、优先股、行家存托笔据和好意思国
存托笔据、房地产相信笔据；政府债券、公司债券、可休养债券、住房按揭支
执证券、财富扶助证券等及经中国证监会招供的国际金融组织刊行的证券；银
投资鸿沟 行入款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单子、生意单子、回购合同、短期
政府债券等货币阛阓器具；金融滋生居品、结构性投财富品以及中国证监会允
许基金投资的其他金融器具。如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他
品种，基金处罚东说念主在施行顺应要领后，不错将其纳入投资鸿沟。
本基金的投资组合比例为：
本基金为基金中的基金，因此，投资于公募基金的比例不低于基金财富的
本基金以商品主题投资为主，因此，投资于商品类基金的比例不低于本基金非
固定收益类财富的 80%。就基金合同而言，商品类基金是指功绩比较基准中
及农居品等大量商品。
本基金执有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金财富净值的
有端正的，从其端正。
主要投资计谋
非上市基金投资计谋；5、股票投资计谋；6、固定收益财富投资计谋。
功绩比较基准 中证 CME 中国商品破费指数(东说念主民币)收益率
本基金主要投资行家商品类基金，商品价钱具有较高的波动性，因此，本基金
风险收益特征
属于较高预期风险和较高预期收益的证券投资基金品种。
注：投资者可阅读招募讲明书中基金的投资章节了解瞩目情况。
(二) 投资组结伙产设立图表
注：因四舍五入原因，图中市值占财富比例的分项之和与运筹帷幄可能存在尾差。
区域设立图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
无
三、 投本钱基金波及的用度
（一）基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
中信保诚行家商品主题(QDII-FOF-LOF)C：
用度类型 份额（S）或金额（M）/执有期限（N） 收费边幅/费率 备注
N 赎回费
N≥7 天 0.00% 场外
申购费：该费率为 0%。
（二）基金运作相关用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费边幅/年费率或金额 收取方
处罚费 1.75% 基金处罚东说念主和销售机构
托管费 0.30% 基金托管东说念主
销售服务费 0.20% 销售机构
审计用度 45，000.00 元 管帐师事务所
信息清晰费 80，000.00 元 端正清晰报刊
其它用度 讼师费等 -
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。
履行金额以基金如期讲演清晰为准。
（三）基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执无意间，投资者需开销的运作费率如下表：
中信保诚行家商品主题(QDII-FOF-LOF)C：
基金运作详细费率（年化）
注：基金处罚费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基
金年报清晰的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与进军教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
（一）执有本基金所濒临的私有风险
本基金的中枢风险清晰为商品财富。商品价钱的历史波动性较大。罢了 2010 年末，以圭臬普尔高盛
商品指数系列为代表的商品总体价钱在已往十年的年化波动率达到了约 26.7%。分类别按序来看，能
源类、基础金属、贵金属与农居品商品价钱波动率分歧为 35.0%，25.7%，22.3%，19.6%。
商品的高波动率主要来自以下几个方面：商品价钱对经济周期的变化反馈敏锐，宏不雅经济的复苏、
过热、滞胀和衰败的更替带动了商品价钱的周期性波动；大量商品多为与东说念主类需求息息相关的资源
品，供给有限而需求无穷，时时受到万般基本面因素的冲击；金融翻新和行家流动性迷漫，使得大
量带有投契性质的本钱相差商品阛阓，加重了商品价钱的波动。
什物商品 ETF 通过执有什物商品来获取商品升值的收益，投资此类居品的风险包括：什物商品相对
于商品类金属滋生器具而言，流动性差且变现艰苦，若是在短时间内进行大王人的买入卖出操作，冲
击成本较大；什物商品有被损坏、盗窃、腐蚀的风险；什物商品 ETF 本人的财富托管东说念主收歇亦会对
基金财富变成影响。
商品滋生品 ETF 通过执有滋生品合约模拟商品现货价钱高涨的收益，投资此类居品的风险包括：商
品滋生品 ETF 主要通过执有期货、期权等滋生品合约来复制现货阛阓确认，导致 ETF 净值确认与商
品现货价钱走势发生偏差；上述所执滋生品合约若是通过柜面（OTC）阛阓交往，可能产生敌手方的
信用负约风险；滋生品投资频繁具有较高的杠杆性，基础财富眇小的价钱变化可能会给投资东说念主带来
难以承受的下行风险，致使激发平仓；金融滋生品的诬捏性和复杂性也隐含着各式处罚风险和操作
风险。
关于投资于商品期货合约的 ETF 而言，在近期合约相近到期时需要进行换仓操作（即卖出近期合约，
买入远期合约） ，组成换仓风险。举例，红藤网优配若此时商品的期限结构呈现为正向阛阓（contango，即远期
期货合约价钱高于近期期货合约价钱） ，换仓操作可能导致该基金财产发生亏欠，并使得基金净值增
长率低于商品现货价钱增长率。
国外阛阓中存在一种合成 ETF，此类 ETF 并非通过果真执有指数因素财富，而是通过执有滋生品合
约（互换等）或结构化居品等各式柜台式器具获取指数的收益。由于不是执有指数因素来复制指数，
而是与敌手方商定以一定的边幅相似指数收益，因此，此类 ETF 存在着较为显贵的敌手方风险，即
敌手方出现负约导致该 ETF 无法全额赢得指数收益致使亏欠部分或沿路本金的风险。另外，柜台式
器具不受中央结算机构的信用担保，且一般不进行逐日盯市及结算，也可能加重执有此类 ETF 的潜
在负约风险。
由于 ETF 阛阓价钱受到二级阛阓需乞降供给的影响， ETF 二级阛阓价钱可能与该基金财富净值不
同。因此，若通过二级阛阓变现可能随之产生折溢价风险。
当基金投资于非上市公募基金时所蕴含的风险包括：基金处罚东说念主对第三方基金不具有本质影响力，
方向基金的投资立场及畴昔风险收益特征可能偏离其投资蓄意，而致使母基金的投资失效；基金管
理东说念主对第三方基金的评估大多来自于公开清晰信息，这些信息经常是滞后的，况兼存在所提供信息
与事实不符或非事实沿路的情况。另外，基金中基金的基金处罚东说念主在构建 FOF 投资组合的时候，对
基金的遴选在很大的进度上依靠了基金的过往功绩。关联词基金的过往功绩经常不可代表基金畴昔的
确认，是以可能引起一定的风险。
（1）在相关条目训诫的情况下，本基金处罚东说念主将在基金合同奏效后 6 个月内向深圳证券交往所肯求
上市交往，即本基金不会在合同奏效后立即上市交往，届时投资者仅可通过赎回基金份额进行变现。
即使在基金上市时间，可能因信息清晰等原因导致基金停牌，投资东说念主在停牌时间亦不可买卖基金；
（2）在上市交往时间，如持续给与申购可能导致破裂国度外汇局批准的外汇额度，本基金将暂停申
购，由此可能导致二级阛阓价钱出现较大波动；
（3）当本基金因外汇额度原因暂停申购时间出现了较高的折溢价率，折溢价率可能因国度外汇局批
准基金处罚东说念主新增外汇额度以及本基金收复申购业务而大幅削弱，亦可能导致本基金二级阛阓价钱
出现较大波动；
（4）本基金二级阛阓收盘价折溢价率可能因大量商品价钱波动等阛阓因素发生较大变动；
（5）基金可能因上市后交往敌手不及导致基金二级阛阓交往的流动性风险；
（6）当基金份额执有东说念主将份额转向场酬酢易后导致场内的基金份额或执有东说念主数不知足上市条目时，
本基金存在暂停上市或阻隔上市的可能。
（二）境外投资所波及的一般性阛阓风险：1、国外阛阓风险；2、汇率风险；3、经济周期风险；4、
政事风险；5、税务风险；6、利率风险；7、信用风险；8、金融滋生品风险；9、证券假贷风险；10、
正/逆回购风险；（三）主动型洞开式基金的一般风险：1、主动风险；2、流动性风险评估及流动性风
险处罚器具；3、申购、赎回价钱未知的风险；4、投资处罚类风险： （1）基金处罚东说念主风险；（2）托管
东说念主风险；（3）证券经纪商风险；5、本领类风险：（1）操作风险；
（2）估值风险；（3）金融模子风险；
（4）管帐核算风险；6、不可抗力风险。
（二）进军教导
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不
标明投资于本基金莫得风险。
基金处罚东说念主依照恪遵法责、诚挚信用、严慎努力的原则处罚和应用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓摘录信息发生紧要变更的，基金处罚东说念主将在三个服务日内更新，其他信息发生变更的，
基金处罚东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、
准确获取基金的相关信息，敬请同期怜惜基金处罚东说念主发布的相关临时公告等。
五、 其他贵寓查询边幅
以下贵寓详见基金处罚东说念主网站 www.citicprufunds.com.cn，客服电话 400-666-0066
六、 其他情况讲明
无